8.2. KYC(识别你的用户)

即要求基金用户在购买基金份额之前必须提交相应的身份以及资产证明信息,以确定用户属于“目标投资者”。

基金管理人可以根据自身产品特性的不同,为投资者设计KYC调查问卷,问卷的设计应当包含如下几点:

  • 投资者的性别、年龄、学历、职业情况
  • 投资者的收入,包括个人收入与家庭收入
  • 投资者一般可用于投资的资金比例,计划用于投资数字资产基金的资金比例
  • 投资者以往过否具有数字资产项目的投资经验
  • 投资者对投资年限以及投资回报的预期
  • 投资者对短期内出现大幅波动的容忍范围。

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